Pengaruh CAR, NPF, FDR, Inflasi dan BI Rate terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2014-2018
DOI:
https://doi.org/10.26740/jim.v9n1.p191-204Keywords:
CAR, NPF, FDR, Inflasi, ROA.Abstract
This study aims to analyze whether internal and external factors can affect Sharia banks' profitability in Indonesia because data is viewed data that the profitability of Sharia banks in Indonesia is increasing. However, Sharia banks' development decreases from the number of Sharia bank offices in Indonesia that remain even declining annually. The population used in this study is 14 Islamic commercial banks in Indonesia which the Financial Services Authority registers (OJK) rather than those filtered using specific criteria as stipulated during 2014-2018 in Indonesia and published financial statements for all periods of study and finally gained ten banks, this type of research is a quantitative causal. The results showed that one of the internal factors of the Capital Adequacy Ratio (CAR) had a positive influence over Sharia banking profitability (ROA) and other variables such as Non-Performing Finance (NPF), Financing of Debt Ratio (FDR), inflation, and BI Rate had no effect on Return On Asset (ROA).
References
Abduh, M., & Idrees, Y. Determinants of Islamic Banking Profitability in Malaysia. Australian Journal of Basic and Applied Sciences. 7(2): 204-210. ttps://www.researchgate.net/publication/267642343
Ali, Q., Maamor, S., Yaacob, H., & Gill, T. U. M. (2018). Impact of Macroeconomic Variables on Islamic Banks Profitability. Journal of Accounting and Applied Business Research. 1(2): 1-16. https://www.researchgate.net/publication/324910815
Aliyu, S.,Yusof, M. R. (2016). Profitability and Cost Efficiency of Islamic Banks A Panel Analysis of Some Selected Countries. International Journal of Economics and Financial Issues. 6(4): 1736-1743.
Akhtar, F. M., Ali, K., & Shaqat, S. (2011). Factors Influencing the Profitability of Islamic Banks of Pakistan. International Research Journal of Finance and Economics. 6(6): 125-132. http://www.eurojournals.com/finance.htm
Amelia, Erika. (2015). Financial Ratio and Its Influence to Profitability in Islamic Banks. Al- Iqtishad. 7(2): 229-240.
Bank Indonesia. (2009). Laporan Kebijakan Moneter. (www.bi.go.id/id/id/publikasi/kebijakan-moneter/tinjauan/Pages/LKM_trw309.aspx. Diakses pada 9 April 2020).
Bank Indonesia. (2013). Laporan Inflasi (Indeks Harga Konsumen). (www.bi.go.id/id/moneter/ inflasi/data/Default.aspx. Diakses pada 9 April 2020).
Bank Muamalat. (2014). Laporankeuangan 2014. (https://www.bankmuamalat.co.id/laporan keuangan/ tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Bank Victoria syariah. (2014). Laporankeuangan 2014. (https://www.bankvictoriasyariah.co.idlaporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Bcasyariah. (2014). Laporan keuangan 2014. (https:///www.bcasyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Bnisyariah. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.bnisyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Brigham, F. E., & Houston, F. J. (2010). Dasar-dasar Manajemen Keuangan. Jakarta Selatan: Salemba Empat.
Brisyariah. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.brisyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Ervani, E. (2010). Analisis Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Loan to Deposit Ratio, dan Biaya Operasional Bank terhadap Profitabilitas Bank Go Publik di Indonesia Periode 2000-2007. Jurnal Ekonomi dan Kebijakan. 3(2): 165-171. https://journal.unnes.ac.id/nju/index.php/jejak/article/view/4659
Ghozali. (2016). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 23. Semarang: Universitas Diponegoro.
Hakiim, Ningsukma. (2018). Pengaruh Internal Capital Adequacy Ratio (CAR), Financing to Deposit Ratio (FDR), dan Biaya Operasional Per Pendapatan Operasional (BOPO) dalam Peningkatan Profitabilitas Industri Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Mega Aktiva. 7(1): 1974-2086. https://megaaktiva.umkendari.ac.id/index.php/Jurnal
Hanania, Luthfia. (2015). Faktor Internal dan Eksternal yang Memengaruhi Profitabilitas Perbankan Syariah dalam Jangka Pendek dan Jangka Panjang. Perbanas Review. 1(1): 151-168.
Hardiyanti, Weka. (2019). Analisis Pengaruh Inflasi, BI Rate, CAR, NPF, dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Pembiayaan RakyatSyariah di Indonesia Tahun 2013-2017, Skripsi. Surakarta: UMS.
Hidayati, N. A. (2014). Pengaruh Inflasi, BI Rate, dan Kurs Terhadap Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia. Ejurnal IAIN Tulung agung. 1(1): 73-97. http://jurnal.stieama.ac.id/index.php/ama/article/view/143
Hosen, N. M., & Muhari, S. (2017). Indicator of Islamic Banking Competitiveness in the Asean Economic Community Era: Case Study of Indonesia and Malaysia. International Research Journal of Finance and Economic.163(2): 18-35. http://www.internationalresearchjournaloffinanceandeconomics.com
Jogiyanto. (2000). Teori Portifolio dan Investasi Edisi 2. Yogyakarta: Universitas Gajah Mada
Karim, A. A. (2006). Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan. Jakarta: PT. Raja Grafindo Persada.
Kinanti, A. R., & Purwohandoko, M. M. (2018). Influence of Thrid- Party Funds, CAR, NPF and FDR Towards the Return On Assets of Islamic Banks In Indonesia, Journal Research Opinion. 5(11): 2280-2287.http://researchopinion.in/index.php/jro
Kontan.co.id, I. (2014). BI 7-day (Reverse) Repo Rate. (pusatdata.kontan.co.id/makroekonomi/bi_rate. Diakses pada 9 April 2020).
Kontan.co.id, I. (2015). BI 7-day (Reverse) Repo Rate. (pusatdata.kontan.co.id/makroekonomi/bi_rate. Diakses pada 9 April 2020).
Kontan.co.id, I. (2016). BI 7-day (Reverse) Repo Rate. (pusatdata.kontan.co.id/makroekonomi/bi_rate. Diakses pada 9 April 2020).
Kusuma, D. A. (2018). Pengaruh Inflasi, BI Rate, Nilai Tukar Mata Uang, CAR, NPF, dan FDR terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia, Skripsi. Yogyakarta: UII.
Mandirisyariah.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.mandirisyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Mansur, T. M. (2015). Pengaruh FDR, BOPO dan NPF Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Periode 2012-2014. Skripsi. Semarang: UIN.
Maybank.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.maybank.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Megasyariah.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.megasyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Munir, M. (2018). Analisis Pengaruh CAR, NPF, FDR dan Inflasi terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal of Islamic Economics, Finance and Banking. 1(1): 89-98. http://journal2.uad.ac.id/index.php/ijiefb/article/view/285
Nuriyah, A. Endri & Yasid, M. (2018). Micro, Small-Financing and Its Implications on the Profitability of Sharia Banks. DeReMa Jurnal Manajemen. 13(2): 175-197. https://ojs.uph.edu/index.php/DJM/article/view/1054
Ojk.go.id. (2017). Sejarah Perbankan Syariah. https://www.ojk.go.id/id/kanal/syariah/tentangsyariah/Pages/Sejarah-Perbankan-Syariah.aspx#. Diakses pada 13 Oktober 2019).
Ojk.go.id. (2017). Tentang Syariah. https://www.ojk.go.id/id/kanal/syariah/tentangsyariah/Pages/PBS-dan-Kelembagaan.aspx#. Diakses pada 13 Oktober 2019).
Paninbanksyariah.co.id. 2014.Laporan keuangan 2014. (https://www.paninbanksyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Purwohandoko, Nadia Asandimitra, Yuyun Isbanah dan Achmad Kautsar. (2014). Dasar-Dasar Manajemen Keuangan: teori, aplikasi dan kasus. Surabaya: Unesa University Press.
Simatupang, A., & Franzlay, D. (2016). Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Efesiensi Operasional (BOPO), dan Financing to Deposit Ratio (FDR) Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Administrasi Kantor. 4(2): 466-485. https://www.academia.edu/37715839/Pengaruh_Pembiayaan_UMKM_dan_Rasio_Keuangan_Terhadap_Pertumbuhan_Laba_Bank_Umum_Syariah_di_Indonesia
Sugiyono. (2017). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. Bandung: Alfabeta.
Sumarlin. (2016). Analisis Pengaruh Inflasi, CAR, FDR dan NPF Terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah. Jurnal Ekonomi, Manajemen, dan Akuntansi. 6(2): 296-313. http://journal.uin-alauddin.ac.id/index.php/assets/article/view/2910
Sunariyah. (2013). Pengantar Pengetahuan Pasar Modal. Yogyakarta: UPP-STIM YKPN. https://www.kajianpustaka.com/2017/08/return-on-assets-roa.html. Diakses pada 10 Desembem 2019.
Syah, T. A. (2018). Pengaruh Inflasi, BI RATE, NPF, dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Islam. 6(1): 133-153.
Syariahbukopin.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.syariahbukopin.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Wibowo, S. E., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal of Accounting. 2(2): 1-10. http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/djom
Yusuf, M. (2017). Dampak Indikator Rasio Keuangan terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Keuangan dan Perbankan. 13(2): 141-151. http://journal.ibs.ac.id/index.php/jkp/article/view/53
Zulfiah, A., & Susilowibowo, Joko. (2014). Pengaruh Inflasi, BI Rate, Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Finance (NPF), Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional (BOPO) Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Periode 2008-2012. Jurnal Ilmu Manajemen. 2(3): 759-770. https://www.academia.edu/35087933/ANA
Ali, Q., Maamor, S., Yaacob, H., & Gill, T. U. M. (2018). Impact of Macroeconomic Variables on Islamic Banks Profitability. Journal of Accounting and Applied Business Research. 1(2): 1-16. https://www.researchgate.net/publication/324910815
Aliyu, S.,Yusof, M. R. (2016). Profitability and Cost Efficiency of Islamic Banks A Panel Analysis of Some Selected Countries. International Journal of Economics and Financial Issues. 6(4): 1736-1743.
Akhtar, F. M., Ali, K., & Shaqat, S. (2011). Factors Influencing the Profitability of Islamic Banks of Pakistan. International Research Journal of Finance and Economics. 6(6): 125-132. http://www.eurojournals.com/finance.htm
Amelia, Erika. (2015). Financial Ratio and Its Influence to Profitability in Islamic Banks. Al- Iqtishad. 7(2): 229-240.
Bank Indonesia. (2009). Laporan Kebijakan Moneter. (www.bi.go.id/id/id/publikasi/kebijakan-moneter/tinjauan/Pages/LKM_trw309.aspx. Diakses pada 9 April 2020).
Bank Indonesia. (2013). Laporan Inflasi (Indeks Harga Konsumen). (www.bi.go.id/id/moneter/ inflasi/data/Default.aspx. Diakses pada 9 April 2020).
Bank Muamalat. (2014). Laporankeuangan 2014. (https://www.bankmuamalat.co.id/laporan keuangan/ tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Bank Victoria syariah. (2014). Laporankeuangan 2014. (https://www.bankvictoriasyariah.co.idlaporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Bcasyariah. (2014). Laporan keuangan 2014. (https:///www.bcasyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Bnisyariah. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.bnisyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Brigham, F. E., & Houston, F. J. (2010). Dasar-dasar Manajemen Keuangan. Jakarta Selatan: Salemba Empat.
Brisyariah. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.brisyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Ervani, E. (2010). Analisis Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Loan to Deposit Ratio, dan Biaya Operasional Bank terhadap Profitabilitas Bank Go Publik di Indonesia Periode 2000-2007. Jurnal Ekonomi dan Kebijakan. 3(2): 165-171. https://journal.unnes.ac.id/nju/index.php/jejak/article/view/4659
Ghozali. (2016). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 23. Semarang: Universitas Diponegoro.
Hakiim, Ningsukma. (2018). Pengaruh Internal Capital Adequacy Ratio (CAR), Financing to Deposit Ratio (FDR), dan Biaya Operasional Per Pendapatan Operasional (BOPO) dalam Peningkatan Profitabilitas Industri Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Mega Aktiva. 7(1): 1974-2086. https://megaaktiva.umkendari.ac.id/index.php/Jurnal
Hanania, Luthfia. (2015). Faktor Internal dan Eksternal yang Memengaruhi Profitabilitas Perbankan Syariah dalam Jangka Pendek dan Jangka Panjang. Perbanas Review. 1(1): 151-168.
Hardiyanti, Weka. (2019). Analisis Pengaruh Inflasi, BI Rate, CAR, NPF, dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Pembiayaan RakyatSyariah di Indonesia Tahun 2013-2017, Skripsi. Surakarta: UMS.
Hidayati, N. A. (2014). Pengaruh Inflasi, BI Rate, dan Kurs Terhadap Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia. Ejurnal IAIN Tulung agung. 1(1): 73-97. http://jurnal.stieama.ac.id/index.php/ama/article/view/143
Hosen, N. M., & Muhari, S. (2017). Indicator of Islamic Banking Competitiveness in the Asean Economic Community Era: Case Study of Indonesia and Malaysia. International Research Journal of Finance and Economic.163(2): 18-35. http://www.internationalresearchjournaloffinanceandeconomics.com
Jogiyanto. (2000). Teori Portifolio dan Investasi Edisi 2. Yogyakarta: Universitas Gajah Mada
Karim, A. A. (2006). Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan. Jakarta: PT. Raja Grafindo Persada.
Kinanti, A. R., & Purwohandoko, M. M. (2018). Influence of Thrid- Party Funds, CAR, NPF and FDR Towards the Return On Assets of Islamic Banks In Indonesia, Journal Research Opinion. 5(11): 2280-2287.http://researchopinion.in/index.php/jro
Kontan.co.id, I. (2014). BI 7-day (Reverse) Repo Rate. (pusatdata.kontan.co.id/makroekonomi/bi_rate. Diakses pada 9 April 2020).
Kontan.co.id, I. (2015). BI 7-day (Reverse) Repo Rate. (pusatdata.kontan.co.id/makroekonomi/bi_rate. Diakses pada 9 April 2020).
Kontan.co.id, I. (2016). BI 7-day (Reverse) Repo Rate. (pusatdata.kontan.co.id/makroekonomi/bi_rate. Diakses pada 9 April 2020).
Kusuma, D. A. (2018). Pengaruh Inflasi, BI Rate, Nilai Tukar Mata Uang, CAR, NPF, dan FDR terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia, Skripsi. Yogyakarta: UII.
Mandirisyariah.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.mandirisyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Mansur, T. M. (2015). Pengaruh FDR, BOPO dan NPF Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Periode 2012-2014. Skripsi. Semarang: UIN.
Maybank.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.maybank.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Megasyariah.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.megasyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Munir, M. (2018). Analisis Pengaruh CAR, NPF, FDR dan Inflasi terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal of Islamic Economics, Finance and Banking. 1(1): 89-98. http://journal2.uad.ac.id/index.php/ijiefb/article/view/285
Nuriyah, A. Endri & Yasid, M. (2018). Micro, Small-Financing and Its Implications on the Profitability of Sharia Banks. DeReMa Jurnal Manajemen. 13(2): 175-197. https://ojs.uph.edu/index.php/DJM/article/view/1054
Ojk.go.id. (2017). Sejarah Perbankan Syariah. https://www.ojk.go.id/id/kanal/syariah/tentangsyariah/Pages/Sejarah-Perbankan-Syariah.aspx#. Diakses pada 13 Oktober 2019).
Ojk.go.id. (2017). Tentang Syariah. https://www.ojk.go.id/id/kanal/syariah/tentangsyariah/Pages/PBS-dan-Kelembagaan.aspx#. Diakses pada 13 Oktober 2019).
Paninbanksyariah.co.id. 2014.Laporan keuangan 2014. (https://www.paninbanksyariah.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Purwohandoko, Nadia Asandimitra, Yuyun Isbanah dan Achmad Kautsar. (2014). Dasar-Dasar Manajemen Keuangan: teori, aplikasi dan kasus. Surabaya: Unesa University Press.
Simatupang, A., & Franzlay, D. (2016). Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Efesiensi Operasional (BOPO), dan Financing to Deposit Ratio (FDR) Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Administrasi Kantor. 4(2): 466-485. https://www.academia.edu/37715839/Pengaruh_Pembiayaan_UMKM_dan_Rasio_Keuangan_Terhadap_Pertumbuhan_Laba_Bank_Umum_Syariah_di_Indonesia
Sugiyono. (2017). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. Bandung: Alfabeta.
Sumarlin. (2016). Analisis Pengaruh Inflasi, CAR, FDR dan NPF Terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah. Jurnal Ekonomi, Manajemen, dan Akuntansi. 6(2): 296-313. http://journal.uin-alauddin.ac.id/index.php/assets/article/view/2910
Sunariyah. (2013). Pengantar Pengetahuan Pasar Modal. Yogyakarta: UPP-STIM YKPN. https://www.kajianpustaka.com/2017/08/return-on-assets-roa.html. Diakses pada 10 Desembem 2019.
Syah, T. A. (2018). Pengaruh Inflasi, BI RATE, NPF, dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Islam. 6(1): 133-153.
Syariahbukopin.co.id. (2014). Laporan keuangan 2014. (https://www.syariahbukopin.co.id/laporan keuangan/tahunan/2014/. Diakses pada 3 April 2020).
Wibowo, S. E., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal of Accounting. 2(2): 1-10. http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/djom
Yusuf, M. (2017). Dampak Indikator Rasio Keuangan terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Keuangan dan Perbankan. 13(2): 141-151. http://journal.ibs.ac.id/index.php/jkp/article/view/53
Zulfiah, A., & Susilowibowo, Joko. (2014). Pengaruh Inflasi, BI Rate, Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Finance (NPF), Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional (BOPO) Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Periode 2008-2012. Jurnal Ilmu Manajemen. 2(3): 759-770. https://www.academia.edu/35087933/ANA
Downloads
Additional Files
Published
2021-03-31
How to Cite
Fadillah, N. N. A., & Paramita, R. S. (2021). Pengaruh CAR, NPF, FDR, Inflasi dan BI Rate terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2014-2018. Jurnal Ilmu Manajemen, 9(1), 191–204. https://doi.org/10.26740/jim.v9n1.p191-204
Issue
Section
Artikel
License
Authors who publish with this journal agree to the following terms:
- Authors retain copyright and grant the journal right of first publication with the work simultaneously licensed under a Creative Commons:Attribution-NonCommercial 4.0 International License that allows others to share the work with an acknowledgement of the work's authorship and initial publication in this journal.
- Authors are able to enter into separate, additional contractual arrangements for the non-exclusive distribution of the journal's published version of the work (e.g., post it to an institutional repository or publish it in a book), with an acknowledgement of its initial publication in this journal.
Abstract views: 1900
,
PDF Downloads: 881
, PDF Downloads: 0
, PDF Downloads: 0
